매출 100원 중 원가와 판관비, 세금을 빼고 6.0원이 남았어요.
2025년 결산 연간 영업이익률은 8.9% 였습니다.
| 연도 | 매출액 | 매출총이익률 | 영업이익률 | 당기순이익률 |
|---|---|---|---|---|
| 2026년 상반기 | 7.0조+33.2% YoY | 19.7% | 7.4% | 6.0% |
| 2025 | 10.2조+1.2% YoY | 25.5% | 8.9% | 8.2% |
| 2024 | 10.0조+3.8% YoY | 24.4% | 8.7% | 7.5% |
| 2023 | 9.7조+27.6% YoY | 23.6% | 8.3% | 7.0% |
| 2022 | 7.6조+35.7% YoY | 35.4% | 15.3% | 11.0% |
| 2021 | 5.6조 | 48.2% | 19.6% | 14.9% |
시장은 이 회사의 실적보다 2.65%p 덜 기대하고 있어요. 지금 실적이 이어지기만 해도 되는 가격이라는 뜻이에요.
BNK금융지주의 현재 주가를 뒤집어 읽은 값입니다. 앞으로 어떻게 될지를 맞히는 값이 아닙니다.
지금 주가 15,360원은 순자산(35,520원, 2026-06 기준)의 0.43배예요. 이 값을 정당화하려면 회사가 매년 ROE 4.31%를 계속 내야 해요. 실제 최근 3개년 ROE 중앙값은 6.96%였어요.
최근 실적이 그대로 이어질 경우의 주당가치는 24,819원이에요. 지금 주가는 그보다 38.1% 낮아요. 단, 이 주당가치는 회사가 지금보다 더 커지지 않는다고 본 값이에요. 성장하는 회사는 이 기준으로 늘 비싸게 나와요.
본업이 적자인데 자산을 팔고 빚까지 내서 버티고 있어요.
장부는 흑자인데 현금이 들어오지 않았어요. 2025년 영업이익은 플러스인데 영업활동 현금흐름은 마이너스예요. 팔았지만 아직 못 받은 돈(매출채권)이 늘었거나, 재고가 쌓였거나, 이익이 실제 현금이 아닌 항목으로 잡혔을 수 있어요. 흑자도산은 이 자리에서 시작해요.
| 연도 | 영업활동 | 투자활동 | 재무활동 | 진단 |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | -2.0조원 | 2,177억원 | 2.7조원 | 위기대응형 |
| 2024 | -1.3조원 | -1.4조원 | 3.2조원 | 한계형 |
| 2023 | -58억원 | -2.3조원 | 1.4조원 | 한계형 |
| 연도 | 당기순이익 | 배당금 지급 | 배당성향 |
|---|---|---|---|
| 2025 | 8,362억원 | 2,561억원 | 30.6% |
| 2024 | 7,500억원 | 1,961억원 | 26.2% |
| 2023 | 6,789억원 | 2,350억원 | 34.6% |
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